Клиент Кей Лигал – Страховщик (страхование жизни) обратился за помощью в проверке и доработке ответов на запросы, поступавшие из Банка России по обращению клиентов Страховщика – физических лиц.

Как результат, Юристы Кей Лигал на ежедневной основе в тесном взаимодействии с юристами Клиента осуществляли экспертизу запросов ЦБ РФ и подготовку ответов для регулятора и клиентов Страховщика – физических лиц, проверку применимых Правил страхования, тарифов, оснований для прекращения договоров страхования и оснований для совершения страховых выплат.

Клиенты Кей Лигал – Страховые компании не раз обращались к нам за сопровождением процедуры увеличения уставного капитала. В рамках требований действующего страхового законодательства минимальные размеры уставного капитала для страховщиков утверждались и изменялись несколько раз.

Особенностью такой процедуры для дочерних компаний иностранных финансовых групп является то, что прежде чем провести процедуру регистрации увеличения уставного капитала – необходимо получить предварительное согласие надзорного органа – это отдельная процедура с представлением пакета документов и обоснований. После одобрения и проведения регистрации увеличения уставного капитала, необходимо уведомить регулятора о состоявшихся изменениях.

Команда Кей Лигал многократно успешно сопровождала данную процедуру, на разных этапах развития компаний клиентов, придерживаясь положений действовавшего в момент прохождения процедуры страхового законодательства.

Юристы Кей Лигал провели комплексную правовую экспертизу групповых договоров между несколькими Банками и Страховщиками с целью исключения рисков нарушения антимонопольного законодательства, сокращения потребительских и налоговых рисков, приведения договоров в соответствие с требованиями банковского и страхового законодательства.

В финансовых группах очень распространена практика применения так называемых групповых договоров, заключаемых между страховщиками и банками, входящими в группу компаний. Такие договоры имеют ряд преимуществ, однако за их применением и соблюдением требований законодательства строго следят надзорные органы (ФАС, ЦБ, Налоговые органы).

Благодаря накопленному практическому опыту в этой сфере (в том числе при участии в административных и судебных процессах между ФАС и членами финансовых групп), Юристы Кей Лигал провели всестороннюю юридическую экспертизу групповых договоров по запросу клиентов и привели договоры в соответствие с требованиями действующего законодательства.

Сопровождение выхода на рынок для дочерней компании крупнейшего иностранного страховщика коммерческих кредитов

Юристы Кей Лигал реализовали проект по созданию и лицензированию дочерней страховой компании для крупнейшего иностранного страховщика.

Проект состоял из нескольких этапов и проходил в непростой для страхового рынка период – период передачи надзорных функций за страховыми компании в Банк России.

Мы успешно помогли зарегистрировать компанию, и провести комплексную подготовку для получения лицензии страховщика, включая разработку всех необходимых внутренних документов, Правил страхования, форм и сведений для подачи в ЦБ, их перевод на английский язык и согласование с головным офисом в составе международной рабочей группы юристов, экономистов, менеджеров, финансистов, актуариев и других специалистов.

Этап получения лицензии также включал переговоры и переписку с представителями Банка России, согласование документов и отстаивание позиции Клиента в госоргане.

Этот сложный проект был успешно завершен к взаимной радости Клиента и команды Кей Лигал.

К Юристам Кей Лигал обратился клиент – финансовая группа, за правовой экспертизой и сопровождением сделки по приобретению Страховой компании с действующими лицензиями и более, чем 10-летней историей.

В задачи Юристов Кей Лигал входила комплексная правовая экспертиза приобретаемой Страховой компании (юридический Due Diligence ), а также сопровождение сделки купли- продажи компании со стороны Клиента.

Основываясь на проведенной детальной экспертизе документов и деятельности приобретаемой Страховой компании, Юристы Кей Лигал подготовили развернутое правовое заключение с описанием юридических, налоговых, регуляторных и иных рисков для Клиента. Благодаря профессиональной работе Команды Кей Лигал Клиент смог в запланированные сроки принять как решение об одобрении сделки, так и иметь возможность обсудить (уменьшить) стоимость сделки и оговорки с продавцом, апелируюя результатами проведенной нашими специалистами экспертизы.

К Юристам Кей Лигал обратились владельцы НПФ с просьбой разработать новую структуру владения НПФ через несколько компаний, зарегистрированных на территории оффшорных зон, а также подготовить все необходимые соглашения для вхождения в состав нового владельца и смены управления НПФ в России.

Благодаря слаженной работе Команды Юристов Кей Лигал Клиент получил пошаговый план изменения структуры владения НПФ и пакет необходимых документов для изменения состава членов НПФ и смены руководителя НПФ.

Сложность проекта состояла в различие правовых систем, регулирующих отношения компаний, участвующих в сделках, в том числе, право Англии, право России и ЕС. Среди двуязычных документов, подготовленных Юристами Кей Лигал было Опционное соглашение, Соглашение акционеров, Гарантии и Поручительства, а также схема передачи долей в компаниях членов НПФ (учредителей) новому руководителю, рассчитанная в зависимости от результатов деятельности в течение 5 лет.

Соглашения и рекомендации, разработанные нашими Юристами, успешно прошли проверку временем и доказали высокую квалификацию наших специалистов к взаимному удовлетворению интересов Клиента и его Партнера.

Сопровождение инвестиционного проекта и сделки по покупке крупной логистической компании

Юристы Кей Лигал оказали правовую поддержку своему клиенту – Логистической компании при ее слиянии с Китайской логистической группой.

В составе международной группы специалистов из Китая, Англии и Эстонии Юристы Кей Лигал провели правовую экспертизу Инвестиционного соглашения по английскому праву, дали рекомендации и согласовали внесение уточнений в инвестиционный договор в интересах своего Клиента. Наша команда также осуществила комплексное юридическое сопровождение сделки по покупке мажоритарного пакета долей в уставном капитале Клиента, а также по последующему приведению устава в соответствие с требованиями Покупателя и составлению Соглашения участников.

Благодаря профессиональному правовому сопровождению проекта Юристам Кей Лигал удалось отстоять интересы Клиента в части согласования более мягких условий договоров, условий покупки доли и получения инвестиций, а также провести и зарегистрировать сделку.

Орган валютного контроля выявил многократное нарушение требований валютного законодательства, допущенные клиентом Кей Лигал на протяжении года и направил Предписание о прекращении нарушения законодательства и Постановление о возбуждении административного дела. Клиенту грозил штраф более 700 000 рублей на юридическое лицо и штраф Генеральному директору.

В результате участия Юристов Кей Лигал в административном процессе и защиты позиции клиента в рамках административного дела, нашим Юристам удалось снизить штраф на юридическое лицо до минимального размера и снять требование об уплате штрафа в отношении руководителя компании.

Юристы Кей Лигал провели экспертизу и составили заключение о правоспособности иностранного юридического лица – японской компании для клиента – российского Банка.

Банк обратился в Кей Лигал за получением независимой правовой оценки правоспособности иностранного поручителя по кредиту, запрошенному российской компанией. Наша команда провела анализ применимого к кейсу права, экспертизу представленных документов, а также изучила информацию из открытых источников и подготовила Правовое заключение с описанием рисков и способов их минимизации/устранения.

Благодаря оперативной и профессионально проведенной работе, клиент смог получить письменное заключение и принять безопасное и взвешенное решение о выдаче коммерческого кредита.

К Юристам Кей Лигал обратился клиент – дочерняя компания немецкой финансово- банковской группы с просьбой подготовить правовое заключение о правомочности, рисках и основаниях для использования в наименовании, на сайте и в названии продукта фирменного наименования группы и международного зарегистрированного товарного знака.

Команда Кей Лигал провела экспертизу оснований и рисков использования бренда и ТЗ, ответила на ключевые вопросы, поставленные клиентом и дала рекомендации по устранению рисков. Правовое заключение было подготовлено на английском языке и представлено в головной офис группы для обсуждения и принятия решения.

Благодаря своевременному обращению к Юристам Кей Лигал, клиент получил квалифицированное независимое мнение и смог устранить возможные риски.

Клиенту Кей Лигал потребовалась юридическая поддержка при подготовке искового заявления и представление его интересов в Международном коммерческом арбитраже при ТПП РФ в деле против российского страховщика, затянувшего с выплатой страхового возмещения по наступившему страховому случаю.

В рамках участия в деле, Юристы Кей Лигал подготовили и подали иск в МКАС, а также представили интересы клиента в нескольких судебных заседаниях и успешно отстояли позицию Клиента. Результатом стало принятие единогласного решения коллегией судей МКАС и присуждение Клиенту полной суммы Иска в размере $7,8 миллионов.